交易平台违法认定--平台字画交易是否属于个人对个人非法集资？

根据十部门9月24日发布的《关于进一步防范和处置虚拟货币交易炒作风险的通知》第二条，与虚拟货币相关的经营活动属于非法金融活动。 交易对手买卖币种、为交易提供信息中介和定价服务、代币发行融资、虚拟货币衍生品交易等，这些业务活动基本涵盖货币发行行为、交易行为、衍生品投资等，是这个正确的？ 是否意味着所有的虚拟货币投资或交易行为都将被认定为非法金融活动？

如果这个观点属实，那么十部通知的第四条就会与第二条的内容相矛盾。 新通知第四条为参与虚拟货币投资风险提示。 其中提到，任何主体投资虚拟货币及相关衍生品，均违反公序良俗，相关民事法律行为无效，由此产生的损失由其自行承担。 该规定的意义在于对相关投资风险进行警示，但如果不违反公序良俗，即与投资活动相关的民事法律行为有效。

但有观点认为，根据第二条的规定倒卖比特币违法吗倒卖比特币违法吗，一切货币交易和法币交易均属于非法金融活动。 在这种不合法的前提下，所谓的投资行为也应该包含在这种货币交易中。 或者法币交易行为也属于非法金融活动。 既然是违法的，自然就应该是无效的行为，是否符合公序良俗是无从观察的。 因此，有人认为，这两项规定的内容存在矛盾。

笔者认为，这两篇文章并无矛盾之处。 上述观点的错误在于没有区分第二条和第四条所针对的主体或行为模式。

关于这个问题，相比2017年七部门94公告《关于防范代币发行融资风险的公告》，其非法金融活动的概念仅限于代币发行融资活动，但2021年新增的92410部门该通知将非法金融活动的概念范围扩大到几乎所有与虚拟货币相关的发行和交易活动。 未来可能会进一步包含去中心化金融的智能合约，如关联借贷、质押、存储等。

2、虚拟货币交易所违规经营定性路径基本清晰

期货合约业务是一条清晰的犯罪红线，触及刑罚

此前94条规定，各虚拟货币交易平台不得从事法定货币与代币与“虚拟货币”的兑换业务，不得作为中央对手方买卖代币或“虚拟货币”，不得作为代币或“虚拟货币”提供定价、信息中介等服务，但相关刑法法规并未明确相关犯罪，但在代币融资发行中，所提及的涉嫌犯罪包括非法销售代币票据、非法证券发行及非法集资、金融诈骗、传销等

在最新的924新通知中，涉嫌非法金融活动的罪名清单中增加了一项截然不同的罪名，即非法经营期货业务。 根据刑法规定，非法经营期货业务，扰乱市场秩序，情节严重的，构成非法经营罪。 不过，这里的“情节严重”，数额标准并不高，犯罪数额达到30万元即可提起刑事诉讼。

新的924通知中，该通知所列的法律依据，与94规定相比，还增加了《期货交易管理规定》。 这是因为，目前大量的虚拟货币交易所不仅提供货币交易等信息中介服务，还提供数字货币投资的保证金投资合约投资业务，以及融资融券等相关金融服务。 以期货合约、期权合约为交易标的的交易，一旦通过公开集中交易等方式进行的，可以认定为开展未经批准的期货业务。 一旦金额达到30万以上，就有违法嫌疑。 商业犯罪。

3、非法经营罪的另一条路径：擅自开设金融业务交易所

在现实中，还有一种交易所只提供场外交易服务，不提供任何其他合约或其他区块链金融服务。 不会涉嫌非法经营吗？

到目前为止，答案并不那么乐观。

在此次新通知中，所要遵守的法律法规更加引人注意，其中包括《国务院关于清算

《关于对地方各类交易场所进行分级整顿切实防范金融风险的决定》《国务院办公厅关于清理整顿各类交易场所的实施意见》。

其中，《国务院关于清理整顿各类交易场所切实防范金融风险的决定》明确规定，“从事保险、信贷、黄金等金融产品交易的交易场所，必须经国务院批准设立。国务院有关财政管理部门。” 该交易所提供数字货币交易服务。 如果是针对中国的客户，那种服务就是非法的金融服务活动。 此类交易应经有关金融管理部门批准。 一旦不被批准，就是非法的。 国务院的决定违反国家规定。 如果扰乱市场秩序，这种开设交易所提供非法金融服务的行为将被视为非法经营罪。 定罪逻辑基本形成。

当然，根据现行最高法关于非法经营罪的相关批复，要求对没有明确司法解释的案件，认定为非法经营罪的，报请最高人民法院审理。表征。 不过，从目前的政策环境和监管形势来看，相信读者会对最高院的答复有相关的评价。

有些在国外是合法的！因为没有交易所，几乎没有人基于比特币买卖炒作

照这样说，开交易所不是有组织的犯罪吗？