股票、房租、兼职等“副业”收入能省税吗？ 是的！请听专家的意见

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2020年疫情肆虐，很多朋友都在感叹赚钱不容易。 然而，股市依旧火爆，房地产市场更是一房难求，就连虚拟货币市场也是一片狼藉。 所以有种感觉，除了自己的工资，其他行业遍地开花！ 其实，很多朋友除了工资之外，或多或少都在从事这些“副业”。 如果您习惯于从事传统工作并且最近开始了“副业”，那么您的“副业”不仅会对您的收入产生重大影响。 您的纳税情况也可能会受到影响。

重要的是要了解您的副业将如何影响您的税收，因为您可能全年承担一些新义务，并且您的税收也可能发生变化。 为了帮助您准备好在零工经济中工作可能会如何影响您的纳税情况，您需要了解以下四件事。 1. 你可能需要按季度为你的收入缴纳预估税 在美国，国税局不想等到年底才拿到你的收入。 随着收入的增长，预计全年都要纳税。 如果您只从事过传统工作，您的雇主可能会从您的薪水中扣除适当的金额并定期向国税局付款，从而为您履行这项义务。 但是，如果您自己挣钱，您可能需要在每年的 1 月、4 月、6 月和 9 月进行四次季度预估纳税申报。 根据美国国税局的规定，如果满足以下两个条件，就会触发此义务： 从您赚取的工资中扣除预扣税并减去您有权获得的可退还抵免额后，您希望支付至少 1,000 美元的现行税款。 您希望向美国国税局缴纳的税款低于以下金额中的较小者：当年纳税日所欠税款的 90%，或去年所缴税款的 100%（如果您是高收入者，则为 110%，即表示您的收入超过调整后总收入的 150,000 美元（对于夫妻联合申报，或对于单人或单独申报超过 75,000 美元）。 如果你没有按季度估算你的税款，并且你在年底欠美国国税局很多钱，你将根据欠税额受到处罚。

2. 您有权要求减免业务费用 虽然您有义务为参加演出所赚取的所有收入纳税，但好消息是您可以扣除费用以减少相应的应税收入。 您有权扣除普通和/或必要的业务费用。 这意味着您可以扣除业内大多数人必须购买的任何费用，以及被认为对您的工作必不可少的费用。 例如，如果您的副业经营一家销售针织围巾的 Etsy 商店比特币收入需要缴税吗，那么您可以扣除纱线成本。 这会减少您从兼职中获得的收入，因此您的税收不会那么高。 由于减税和就业法，独资经营者和直通企业的所有者也有权扣除高达 20% 的净营业收入。 您是否有资格享受这项扣除取决于您的收入水平和您从事的行业，但如果您符合条件，您可以节省您需要从自己的收入中支付的税款。 在有利的退休账户中存更多钱 享受税收优惠的退休账户，例如 401(k)s 和 IRA，对您可以供款的金额有年度限制。 例如，50 岁以下的人的年度供款限额为 6,000 美元，50 岁以上的人为 7,000 美元。但是，如果您有自雇收入，您可以为各种退休账户供款，包括 SEP-IRA，以及 (k) . 与传统的工作场所 401(k) 或 IRA 相比，这些账户允许您提供更多的税收优惠资金。 如果您有可用于退休的超额收入，并希望将其中的一部分存入超出您应得的金额，请查看这些账户中的一个是否适合您。

4. 你的额外收入可能会改变你的税级 如果你通过兼职赚取额外收入，你可能会预计你的税单会随着你为额外收入纳税而增加。 但是，如果您从额外工作中获得的额外收入将您推高了税级，您可能会惊讶地发现账单比您想象的要多。 而且，根据您赚取的额外收入多少，您还可以达到抵免额度和之前取消的抵免额度。 一定要检查税收表并了解您申请的扣除和抵免规则，这样您就不会在年底向美国国税局争取额外的钱。 5. 在履行纳税义务方面不要掉球 当您开始兼职工作时，可能会很忙，您需要额外的工作。 但重要的是要履行您的纳税义务，即付即用，并为可能增加的税单做好准备。 申请免赔额也很重要，因此请保留收据以记录您开展业务的费用。

那么报税季来了，这些“副业”收入如何征税才能少交税呢？ 大量的“副业”收入其实是一个很好的节税杠杆，如果不好好利用，会损失惨重！

一、股票投资收益 股票投资收益几乎可以说是人们最常见的“副业”之一。 过去几周散户发起的Game Stop救市战，几乎引起了全民对股市的关注。 但是，股票报税确实有很多需要注意的地方。 如何安排买卖股票交最少的税？ 短期利润与长期利润之间的税收差异是什么？ 股票亏损税如何扣除？ 什么是清洗销售？ 跟报税有什么关系？ 这些都是炒股和报税需要考虑的问题。 2、成为房地产投资的“包机”或“包机”，大概是很多中国人不变的情结。 特别是在美国，房地产投资是重要的节税工具。 那么，投资房租金可以不交税吗？ 因为出租屋租金受疫情影响，如何做才能更好减税？ 使用折旧和贷款利息这两个利器，到底能省多少税？ 是否真的有必要组建LLC公司来管理出租物业？ 卖房子有没有办法无限期递延增值税？ 3、自主创业和兼职收入 近两年，“斜杠青年”格外流行，越来越多的人不再满足于一份全职工作。 利用空闲时间开拓各种个体经营和兼职工作。 不过，除了个体经营和兼职收入的年终1099表外，所得税申报也颇有讲究。 什么样的费用可以扣除，是要交所得税还是自雇税？ 您想成立公司从事商业活动吗？ 什么样的公司最节税？ 这些都需要仔细规划。 4. 加密货币交易 最近比特币和狗狗币的火爆引起了大家的关注。 虚拟货币市场交易如火如荼比特币收入需要缴税吗，也给大家报税带来了诸多难题。 这类交易的收入如何计算，需要征税多少，都是问题。 5. 境外资产申报 对于很多华人朋友来说，境外投资，尤其是境内的银行存款、股票账户等金融资产，其实都是需要申报的。 如果不按规定申报，高额的罚款可能是所有人都难以承受的。 总的来说，这些各种各样的“副业”收入充实了大家的腰包，同时报税也是一件头疼的事情。 加上今年报税形势的复杂性，选择合适的报税代理机构是您的关键选择！

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